Кошелек Perfect Money – все секреты верификации

Содержание
  1. Кошелек Perfect Money – регистрация и личный кабинет
  2. Верификация в Perfect Money – верификация личности
  3. Что такое KYC и ALM?
  4. Что такое KYC?
  5. Что такое AML?
  6. Необходимость верификации на биржах криптовалют
  7. Верификация аккаунта PayPal — что это?
  8. Как пройти верификацию Киви кошелька
  9. Способы идентифицировать статус
  10. Сколько занимает по времени
  11. Через Сбербанк
  12. Через Евросеть
  13. В офисе Яндекс Деньги
  14. Лимиты для пользователей без верификации
  15. Какие данные нужно раскрыть?
  16. Лимиты в кошельке без верификации
  17. Платежная система Perfect Money – верификация адреса
  18. Как пройти верификацию Qiwi — инструкция по шагам
  19. Как верифицировать кошелек?
  20. Как пройти верификацию в Payeer кошельке?
  21. Безопасна ли процедура
  22. Подтверждение платежной карты
  23. Поэтапное прохождение процесса верификации
  24. Примеры использования верификации в разных сферах
  25. Верификация учетной записи
  26. Верификация банковского счета
  27. Верификация контакта
  28. Верификация в сфере медицины
  29. Плюсы и минусы KYC и ALM
  30. Что сделать, чтобы подготовится к процессу идентификации
  31. Виды аккаунтов по типу верификации
  32. Анонимный
  33. Как получить
  34. Именной
  35. Как получить
  36. Идентифицированный

Кошелек Perfect Money – регистрация и личный кабинет

Перед проверкой вам необходимо зайти в Perfect Money и создать свой кошелек.

Далее вам необходимо заполнить или проверить свой профиль во вкладке «Настройки». Вы можете ввести свои личные данные в англоязычной или русской расшифровке. Но, забегая вперед, скажу: для проверки данных нам придется отправить скан паспорта: в настройках и в удостоверении личности должен использоваться один и тот же язык.

Что ж, теперь можно переходить непосредственно к процедуре проверки. Переходим в раздел «Управление верификацией».

Верификация в Perfect Money – верификация личности

Для проверки используется скан паспорта с фото. Здесь все просто. Но! Обратите внимание на форматы и размеры — они указаны в описании шага 1 под окнами ввода файлов.

Поэтому: Сканируем нужный размер, проверяем размер, приводим в порядок, отправляем. Система подтверждает получение. Давайте ждать. Может до суток, но действительно немного быстрее… Если что-то не так, в системе RM будет внутреннее почтовое сообщение.

Иногда могут возникнуть трудности. Например, в моем случае я сканировал паспорт, выданный в 2005 году. Честно говоря, бланков тех лет не было. Следовательно, если оригинал еще разборчив, копии уже плохо различимы. Мне пришлось немного поиграть с тенями, полутонами, балансом белого и другими в программе. Но! Если да, то очень осторожно. RM прямо заявляют, что это неприемлемо.

И еще: отсканированная копия должна быть цветной. Если в доме нет сканера, документ можно сфотографировать. Как показывает практика, эти файлы тоже проходят.

Что такое KYC и ALM?

Ежедневно оцифровываются миллиарды фиатных валют и наоборот, поэтому правительства и финансовые учреждения ощущают острую необходимость контролировать это движение. Они считают, что отсутствие такого контроля чревато катастрофическими последствиями для финансовой и территориальной безопасности государств. Действительно, это настоящая причина, по которой власти пытаются ограничить рынок криптовалют.

Несмотря на разные подходы, для любого правительства отказ от анонимности — это номер один. 1. В результате анонимные аккаунты все чаще забаниваются. Например, в Южной Корее власти запретили все анонимные криптовалютные аккаунты.

Что такое KYC?

KYC или знай, что ваш клиент относится к процессу идентификации клиентов и подтверждения их личности. По сути, KYC используется компанией всякий раз, когда кто-то пытается открыть счет на бирже или провести финансовую транзакцию. Процесс KYC обычно включает в себя:

  • Подтверждение личности и подтверждение гражданства;
  • Проверить пользователя на причастность к противоправной деятельности;
  • Изучение источника средств и их назначения;
  • Ищите подозрительные транзакции или оценивайте слишком большие объемы транзакций.

Целью KYC является, прежде всего, исключение тех, кто по какой-либо причине не имеет права использовать сервис. Например, несовершеннолетние, мигранты без документов или люди с криминальным прошлым. Кроме того, информация из собранной базы данных должна быть предоставлена ​​правоохранительным органам для расследования преступлений.

Что такое AML?

AML похож на KYC, но фокусируется на «борьбе с отмыванием денег», когда он пытается конвертировать незаконные доходы в «чистую» и «легальную» деятельность. Процесс AML включает:

  • Мониторинг транзакций на сумму более 10 000 долларов США.;
  • Обязанность сообщать об определенных типах транзакций;
  • Контроль за обращением монет как за рубежом, так и внутри страны;
  • Получите информацию KYC, чтобы подтвердить личность человека и убедиться, что он участвовал в незаконной деятельности.

Эти шаги предназначены для выявления и изъятия незаконных средств и предотвращения преступлений.

Необходимость верификации на биржах криптовалют

Для финансовых регуляторов и правительств KYC и AML являются ключом к предотвращению преступлений, связанных с отмыванием денег, кражей и другой незаконной деятельностью. Использование этих политик позволит легализовать криптовалютную индустрию. Вот почему они важны.

Когда проверка на бирже является обязательным элементом, регуляторы уверены в законности сделки. Таким образом, вы подтверждаете, что являетесь законопослушным гражданином и у государства нет оснований предъявлять к вам претензии.

Поэтому верификация на бирже включает в себя:

  • Безопасность клиентов, поскольку они повышают надежность проекта / команды и всех участников операций;
  • Соответствие криптовалютных бирж международным стандартам, способствующим массовому внедрению криптовалют;
  • Защита проектов, частично демонстрирующая, что проекты не являются аферой;
  • Безопасность инвестиций: никто не хочет заниматься финансированием преступников или отмывателей денег.

Говоря о преимуществах цифровой идентификации, следует отметить, что благодаря ей миллиарды людей имеют доступ к финансовым системам. Развивающиеся страны, где более 1,2 миллиарда человек не имеют такой возможности, — это другое дело именно из-за отсутствия идентификации клиентов и аутентификации транзакций.

Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные.

Верификация аккаунта PayPal — что это?

Международная платежная система предпочитает, чтобы ее участники были идентифицированы. Кошелек также можно использовать анонимно, но на суммы будут установлены ограничения, а некоторые виды операций будут запрещены. Кроме того, администрация платежного сервиса может в любой момент заблокировать учетные записи пользователя, ссылаясь на подозрения в незаконных транзакциях. Затем вам нужно будет подтвердить свою личность, отправив отсканированные страницы вашего паспорта или другие документы, которые система запросит.

Опытные участники системы рекомендуют пройти верификацию PayPal сразу после регистрации, чтобы в будущем можно было совершать платежи при работе с международными сервисами и интернет-магазинами.

Лимиты для идентифицированных пользователей автоматически повышаются до уровня 20 тысяч долларов США, что является эквивалентом этой суммы, поскольку деньги на кошельке могут быть в любой другой валюте.

Как пройти верификацию Киви кошелька

Проверка (или идентификация) кошелька осуществляется только тогда, когда клиент лично связывается с одним из собственных пунктов или партнеров. После завершения процедуры пользователь получает статус, соответствующий уровню «Профессиональный». Онлайн-проверка кошелька Qiwi не производится, так как требуется личный контакт клиента с гражданским паспортом.

Идентификационные точки кошелька условно делятся на две категории: все российские и московские. Для жителей регионов страны проверка требуется по следующим пунктам:

  • Евросеть — проверка кошелька Qiwi через «Евросеть» обойдется покупателю в 300 рублей (необходимо называть артикул — 231695);
  • букмекерские конторы «БАЛБЕТ» и «ФОНБЕТ» — без комиссии за прохождение процедуры;
  • в любом офисе, работающем с системой CONTACT — 150 рублей

Жители Москвы, помимо этих точек, для прохождения проверки могут обратиться в свои офисы обслуживания клиентов группы компаний QIWI.

Полная проверка Qiwi осуществляется путем прямого контакта с клиентом в одном из указанных пунктов. Сотрудник офиса должен быть проинформирован о намерении пройти идентификацию, а также назвать внутренний элемент, если это требуется по правилам системы. Для завершения процедуры вызывается номер кошелька (номер телефона привязки) и предъявляется оригинал гражданского паспорта.

Идентификация не производится сразу. Учитывая высокую нагрузку на систему, проверка данных может занять несколько дней. В случае подтверждения информации владельцу кошелька будет отправлено соответствующее уведомление по почте. Получив уведомление, пользователь подтверждает верификацию. Для этого вам необходимо:

  1. Войдите в свою учетную запись, затем перейдите в свой профиль и откройте раздел «Настройки». профиль
  2. Выберите вкладку «Подтвердить личность». Проверка кошелька Qiwi подтверждается вводом последних четырех цифр номера паспорта в поле на странице подтверждения. подтвердить идентификацию

В течение нескольких часов пользователь получает уведомление о присвоении статуса «Профессиональный».

Способы идентифицировать статус

Получить идентификатор кошелька на Яндексе можно шестью способами. Пользователь должен выбрать наиболее подходящий метод. Ниже вы узнаете, что вам нужно сделать, чтобы обновить статус своей учетной записи.

Сколько занимает по времени

Время, в течение которого происходит проверка и меняется тип кошелька, зависит от выбранной опции. Некоторые предлагают мгновенное изменение статуса, а иногда процедура может занять две недели.

Через Сбербанк

Для клиентов Сбербанка, у которых активирована услуга «Мобильный банк», получить статус «идентифицированный» несложно. При выборе метода вам нужно будет ввести номер телефона и дату рождения, а затем подтвердить отправку запроса.

После этого придет СМС, вы должны ответить. Со счета будет списано 10 рублей, зарезервированных для проверки. После получения статуса они возвращаются в ваш аккаунт. Через несколько дней кошелек изменится на идентифицированный.

Через Евросеть

Второй простой способ — посетить офис «Евросети». Для проверки необходимо сначала скачать с официального сайта заявку установленной формы и заполнить ее, затем необходимо прийти в офис мобильного оператора с заявкой и паспортом. Стоимость процедуры 50 рублей. Время на получение статуса — несколько минут.

В офисе Яндекс Деньги

Для жителей крупных городов (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород) идентификация доступна через посещение пользователем офиса компании. Вы можете подтвердить свою личность, чтобы изменить свой статус, заполнив заявку, форма для которой также доступна на сайте. Приложение бесплатное, но заказчику придется подождать неделю. Это время, необходимое для рассмотрения апелляции. Для посещения необходим паспорт.

Лимиты для пользователей без верификации

В системе киви различают следующие состояния идентификации:

  • Анонимный (пользователь не предоставляет личные данные, но соединение осуществляется по номеру телефона);
  • Стандартный (человек заполняет специальную форму в Личном кабинете с указанием личных данных);
  • Massimo (пользователь предоставляет документы, подтверждающие его личность, сотрудникам QIWI или ее партнерам).

Обладатели статуса «Аноним» не могут проводить транзакции на сумму, превышающую 100 тысяч рублей в месяц. Остаток денежных средств и сумма одного перевода не должны превышать 15 тысяч рублей. Снятие наличных с карты ограничено 5 тысячами рублей в день и 20 тысячами в месяц.

Какие данные нужно раскрыть?

Основное внимание в процедурах KYC / AML уделяется проверке личности и подтверждению проживания. От вас требуется предоставить точную информацию, иначе вы попадете в категорию подозрительных лиц и будете подвергнуты тщательному расследованию мошенничества.

Чтобы пройти проверку обмена, вам нужно будет предоставить паспорт, водительские права или другой государственный идентификатор. Документ, удостоверяющий личность с кредитной картой, социальным профилем, студенческим билетом, не принимается, если в документе, удостоверяющем личность, нет фотографии или если срок его действия истек. В случае инвесторов также проводится проверка статуса собственного капитала (если человек требует, например, 1 миллион долларов). От пользователя потребуется подтвердить наличие товара.

Важно соблюдать срок предоставления информации о себе, иначе чек будет аннулирован. Время обработки может занять до 4 недель, начиная с момента завершения процесса прохождения KYC.

Лимиты в кошельке без верификации

Как упоминалось выше, вы можете безопасно использовать кошелек Payeer, не проходя личную идентификацию, единственное ограничение, которое отличает обычную учетную запись от проверенной:

  • Лимит на вывод = 2000 долларов США (эквивалент в другой валюте) в день.

Сумма достаточно высока и многим ее достаточно, чтобы пользоваться аккаунтом без верификации.

Примечание: при выводе денег необходимо учитывать лимиты для каждого способа вывода (указываются при выборе способа вывода в личном кабинете). Например, на Яндекс Деньги можно вывести за один раз максимум 15000 рублей.

Платежная система Perfect Money – верификация адреса

Я бы сказал, что здесь нет логики. Распространение паспорта с пропиской (пропиской) для РМ не повод: даже не пытайтесь, не примут. Запросить счет-фактуру (квитанцию) на поставку ЖКХ. Именно здесь возникают трудности, из-за которых многие пользователи остаются в категории непроверенных.

Не знаю, как обстоят дела у жителей других стран СНГ, но у нас счета за коммунальные квартиры выставляются одному человеку — собственнику недвижимости или «ответственному арендатору». Если у вас нет проблем, отсканируйте счет с прикрепленной квитанцией об оплате, отправьте его, дождитесь подтверждения и перейдите к следующему шагу.

Но! На инвойсе требуется печать синего цвета. Даже банальная «платная» марка, но это обязательно.

У RM явно есть точка на синем отпечатке, не упрощайте. Некоторые люди оплачивают счета за услуги через Сбербанк в автономном режиме и требуют поставить штамп на квитанции об оплате при оформлении заказа. Этот вариант в RM тоже является контрольной точкой.

Но что делать «безответственным арендаторам»? Так было с моим коллегой. Счета за квартиру переходят супруге. RM заявляет, что с именем проблем не возникнет. Они лгут, они есть. Даже в случае заверенного перевода заголовка квитанции (счета-фактуры).

Выход есть. Вам необходимо обратиться в паспортный стол, запросить справку. Это называется справкой о проживании или справкой о семейном составе. Выдается при предъявлении паспорта, сразу и бесплатно. Выдается лично, адрес указан, в документе указаны все прописанные по указанному адресу, например в случае с моим коллегой и моей супругой, на чье имя оформляются все счета за жилищно-коммунальные услуги и другие услуги, связанные с квартира. Следовательно, существует прямая документальная логическая связь между пользователем, адресом и желаемой квитанцией RM. И что самое главное, на Путеводителе есть большая круглая синяя печать.

Я знаю, что люди брали отрывки из домашней книги. Тоже на ура полетел…

Есть еще варианты, я слышал, что они проходят, но я лично с этими людьми не общался, поэтому не могу гарантировать. Такими квитанциями, подтверждающими ваш адрес, могут быть:

  • Попросите друга отправить денежный перевод через систему почтовых, банковских, денежных переводов. Содержит ваш адрес и паспортные данные. При получении перевода обратите внимание на все эти детали, а также на наличие синей печати.
  • Если вы являетесь держателем пластиковой карты, вы можете запросить выписку (там же указаны адрес и паспортные данные). Карточный договор также содержит необходимую информацию.
  • И еще один вариант, который я считаю неоптимальным, — это зарегистрировать аккаунт в системе Perfect Money с указанием личных данных родственника, на имя которого ваши счета поступают в квартиру. Что ж, тогда пройдите все этапы проверки от вашего имени.

Ну а дальше на схеме: скан этой справки (не забудьте, все сканы цветные!), Скан квитанции за жилищно-коммунальные услуги, скан квитанции об оплате. В общем, отправил счет за услуги связи — телефон, Интернет, ТВ с приложением кассового чека. Тоже: Подумал и поставил на такой счет штамп «Оплачено» для непонимания (помимо кассового чека) — у меня только такой штамп, синий.

Мое подтверждение приема данных пришло примерно через 8 часов.

Как пройти верификацию Qiwi — инструкция по шагам

Идентификация по упрощенной схеме осуществляется следующим образом:

  1. Зайдем в вашу учетную запись qiwi или мобильное приложение.
  2. В меню настроек выберите настройки кошелька (идентификация).
  3. Заполняем соответствующие поля, в которые вводим свое полное имя, дату рождения, паспортные данные, а также выбор ИНН, страхового номера лицевого счета (СНИЛС) или полиса обязательного медицинского страхования.
  4. Сохраняем введенные данные.
  5. Подтверждаем детали.

После прохождения упрощенной идентификации пользователю присваивается статус «Стандартный».

Вы также можете проверить по упрощенной схеме, позвонив по телефону 8-800-707-77-59 или введя данные в терминал QIWI.

Произвести полную идентификацию и получить статус «Максимум» пользователь сможет только при личном посещении любого салона «Евросеть», офиса банка QIWI или пункта КОНТАКТ. При себе необходимо иметь паспорт и документ, подтверждающий право проживания на территории РФ (для нерезидентов РФ).

Предоставляемые данные:

  • ИМЯ И ФАМИЛИЯ;
  • Дата рождения;
  • Резиденция;
  • Фискальный код;
  • Номер телефона, на который зарегистрирован кошелек qiwi;
  • Личная подпись.

Стоимость услуги от 50 до 250 рублей

Как верифицировать кошелек?

Кошелек Paypal идентифицируется только при соблюдении определенных условий:

  • У пользователя есть учетная запись в этой платежной системе.
  • доступна пластиковая банковская карта (желательно личная), с помощью которой можно оплачивать услуги и покупки на просторах мировой сети. Желательно, чтобы средства на нем были в долларах.
  • Участник системы должен пользоваться услугами онлайн-банкинга и иметь свой Личный кабинет. Это необходимо для того, чтобы вы могли иметь доступ к своим банковским операциям с помощью карты.
  • На пластиковой карте на момент верификации должно быть не менее 5 долларов США.

Для подтверждения кошелька PayPal вам потребуется 1,95 доллара США, но эти средства будут возвращены вам в течение 24 часов. Вы можете привязать не только пластиковую карту, но и виртуальную.

Как проверить трубу, пошаговая инструкция:

  • Входим в аккаунт платежной системы, введя логин / пароль.
  • В форме «Моя учетная запись» мы находим слова «статус: не подтвержден». Рядом с ним нужно перейти по ссылке, чтобы пройти верификацию.
  • Для верификации кошелька в системе Paypal необходимо подключить банковскую карту, заполнив стандартную форму латинскими буквами. Он содержит ваши паспортные данные, номер вашей карты, такой как MasterCard, Visa, American Express, и код безопасности (CVC указан на обратной стороне). Не забудьте записать срок годности пластикового держателя.
  • В нижней строке нужно указать адрес. Обратите внимание, что адрес для выставления счетов — это адрес регистрации пользователя, который был указан при получении кредитной или дебетовой карты из банка.
  • Далее внимательно проверяем введенные данные и нажимаем на кнопку подтверждения. В это время необходимо снять деньги с карты.
  • Теперь вам нужно ввести код сопряжения. Это будут четыре цифры, которые указаны в графе «Терминальный адрес» вашей выписки. Чтобы их увидеть, вам нужно воспользоваться онлайн-банком, позвонить или пойти в банк.

Если проверка прошла успешно, система пришлет уведомление об этом событии. И если пользователь ранее не был верифицирован, теперь он получит статус «Верифицирован».

Как пройти верификацию в Payeer кошельке?

Проверка кошелька Payeer может быть завершена за несколько минут (один из самых простых среди этих электронных кошельков), для этого необходимо:

  • Войдите в свою личную учетную запись кошелька Payeer и перейдите в верхнее меню в разделе «Настройки» (значок шестеренки) — «Профиль» или наведите указатель мыши на номер своей учетной записи и выберите «Перейти» из раскрывающегося меню в разделе «Идентификация».

Идентификация счета получателя

  • На странице идентификации в настройках аккаунта заполняем необходимые поля (выбираем тип аккаунта, указываем ФИО, дату рождения, выбираем страну и указываем адрес проживания), затем выбираем и загружаем фото или цвет отсканированная копия документа, удостоверяющего вашу личность (обычный паспорт, загранпаспорт, водительское удостоверение или личный военный билет), а также фотографию или копию документа, подтверждающего ваш адрес проживания (одна страница с пропиской в ​​паспорте, если паспорт фото было загружено выше, или любой официальный документ с печатью с указанием ваших данных и адреса проживания).

Идентификация счета получателя

  • После заполнения всех данных и загрузки необходимых фотографий документов нажимаем кнопку «Отправить на проверку».

Проверка заполненных данных и загруженных фотодокументов обычно происходит в течение 2-3 дней, после чего тип учетной записи меняется на «Подтвержденный» (в этом случае проверка прошла успешно).

Безопасна ли процедура

Сегодня количество пользователей платежной системы PayPal превышает 200 миллионов человек, у которых есть верифицированная учетная запись. Следовательно, служба отвечает за хранение личных и банковских данных клиентов по всему миру.

Paypal сертифицирован

Компания принимает все меры для обеспечения безопасности и конфиденциальности информации. Затем, в 2012 году, PayPal создала программу вознаграждения за выявление ошибок и недостатков в сервисе. Позже в 2018 году он стал партнером HackerOne для дальнейшего улучшения и поддержания стабильности платежной системы.

Подтверждение платежной карты

Вы также можете перейти по ссылке на банковскую карту через уведомления или через раздел «Счет», расположенный в верхней панели управления. Чтобы подтвердить финансовый источник, вам сначала нужно его добавить. Для этого нажмите ссылку «Привязать карту» в левой части экрана, укажите детали и подтвердите действие.

Затем, чтобы проверить добавленную учетную запись, выполните следующие действия:

  1. Выберите соответствующие платежные реквизиты в левой части экрана.
  2. Нажмите кнопку «Подтвердить карту» в описании справа.
  3. Подождите, пока зарядится 60 рублей с пластика.
  4. Просмотр информации о транзакциях в интернет-банке.
  5. Запомните последние четыре цифры в блоке адреса терминала».
  6. Все еще находясь в PayPal, рядом с картой нажмите «Подтвердить».
  7. Введите полученный код в поле и завершите процедуру.

В будущем связанную карту можно будет использовать для оплаты товаров и услуг онлайн через PayPal. При этом баланс на электронном кошельке может оставаться нулевым.

Поэтапное прохождение процесса верификации

Затем регистрация завершена, вы стали новым владельцем учетной записи PayPel. У вас есть учетная запись, чтобы иметь возможность использовать ее полностью, войдите в систему со своим паролем и именем пользователя. Затем действуйте следующим образом:

  • на личной странице ресурса PayPal найдите вкладку «Проверить пропуск» и нажмите на нее;
  • в появившейся форме введите свои личные данные (ФИ, основные данные верифицированной карты, платежный адрес и т д.). Как правило, у пользователей нет проблем с заполнением электронной формы, так как им необходимо ввести паспортные данные;
  • после заполнения всех полей проверьте введенную информацию, если все верно, нажмите «Продолжить». В результате этого действия с вашего счета будет списано 1,95 доллара США. Контрольная сумма будет возвращена на следующий день;
  • перейти к выписке по карте и, скопировав код, ввести его в соответствующее окно;
  • процесс завершен. Вы можете проверить это, посмотрев на индикатор состояния, расположенный вверху страницы. Должно быть написано «Проверено».

Если система обнаружит несоответствие, пластик не будет проверяться. Процесс идентификации необходимо будет повторить.

Примеры использования верификации в разных сферах

Верификация учетной записи

Что такое проверка учетной записи, как и где она применяется в Интернете? Этот процесс характерен для многих сайтов, интернет-магазинов, онлайн-банкинга, бирж фрилансеров и т.д. Системе необходимо подтвердить, является ли пользователь клиентом той или иной услуги. Также с помощью этой процедуры можно определить, где работает человек, а где находится интернет-робот (бот).

Следовательно, верифицированная учетная запись — это учетная запись, владелец которой смог подтвердить точность указанных данных.

Верификация банковского счета

Проверка подлинности данных владельца счета

Что такое проверка банковского счета? Это операция, основная задача которой — подтвердить, что пользователь действительно является держателем карты или счета.

Обычно процедура осуществляется с помощью SMS. На номер телефона покупателя отправляется сообщение с кодом подтверждения. После внедрения система позволяет пользователю управлять финансовыми потоками или отказывается это делать. Последний вариант возможен только в том случае, если проверочный код введен неверно или лицо не является владельцем карты.

Важно! Процесс проверки банковской транзакции — один из самых надежных способов защитить себя от мошенничества. Каждая карта или текущий счет привязана к номеру телефона пользователя, на который, как уже упоминалось, отправляется SMS. Некоторые банки используют звонок для проверки. Как только клиент поднимет трубку и подтвердит финансовую операцию, счет и само лицо будут проверены. А это, в свою очередь, позволяет ему продолжить и успешно завершить начатую процедуру.

Верификация контакта

Пользователи социальной сети Twitter, особенно если они относятся к категории знаменитостей, хорошо знакомы с этим понятием. С помощью специальных алгоритмов и процедур CC проверяет контакт (т. Е. Учетную запись).

Какие проверенные контакты в профиле

Если пользователь действительно известный человек и пытается выдать себя за него, на его странице появляется синяя галочка. Таким образом, другие пользователи могут быть полностью уверены, что имеют дело со своим кумиром, а не с его фиктивной копией.

Так, например, когда вы регистрируетесь в приложении для смартфона мессенджера Viber или Vatsap, вам необходимо ввести свои контактные данные. После этого на номер телефона будет отправлено СМС или будет произведен звонок. После подтверждения регистрации контакт будет проверен.

Благодаря этому пользователи, прописавшие телефонный номер абонента в адресной книге, смогут сразу понять, с кем они общаются. Это особенно необходимо, если контакт Viber используется в деловых целях, для передачи информации от одной компании к другой.

Верификация в сфере медицины

Помимо прочего, эта процедура выполняется и во врачебной практике. Проверка: что это в медицине? Проще говоря, это двойная проверка диагноза, чтобы выяснить его достоверность.

Процедура проводится в обязательном порядке не только тогда, когда начатое лечение не дает результатов. Даже обычные сомнения врача в правильности предварительного диагноза могут стать вескими причинами для его постановки. Это подразумевает многократное выполнение всех инструментальных и лабораторных диагностических процедур.

Плюсы и минусы KYC и ALM

Для нормативной базы KYC не так много точек входа в большую структуру блокчейнов. А платформы для торговли криптовалютой предлагают реальную возможность ввести правила KYC в криптовалютное пространство, облегчая введение правила обязательной проверки на бирже.

Однако эффективность правил KYC и ALM напрямую зависит от своевременного предоставления информации о подозрительной активности поставщиками услуг. В результате правительство и финансовые регулирующие органы стремятся уделять больше внимания биржевой деятельности. И надзор не всегда благоприятствует деятельности обменников криптовалют.

Например, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. На самом деле неудивительно, что ведомства засомневаются.

По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, объем отмывания денег ежегодно колеблется от 2% до 5% мирового ВВП, или до 2 триллионов долларов в год. Часть денег идет на финансирование преступлений. Теоретически сами правила KYC и ALM должны предотвращать поступление незаконных средств в легальную денежную систему от таких преступлений, как коррупция, манипулирование рынком, торговля людьми, наркотиками и оружием.

Практически никто не возразит. Однако иногда благие намерения ведут прямиком в ад. Чрезмерное регулирование противоречит ценностям технологии блокчейн: анонимности, свободе и неконтролируемому движению финансовых потоков. И, как ни странно, KYC и ALM укрепляют старую финансовую систему, являясь довольно эффективным рычагом в индустрии криптовалют. Кроме того, из-за отсутствия адекватного механизма проверки целые страны отрезаны от глобальной платежной системы.

«Они (правительства) создали всеобъемлющий и глобальный аппарат наблюдения. «Система, которая держит миллиарды в бедности, убивает инновации и дает банковской системе повод блокировать конкуренцию», — сказал генеральный директор Epiphyte Эдан Яго).

Следовательно, криптосообщество справедливо видит прямую угрозу своим основам. Примером этого является популярный обменный сервис ShapeShift, который долгое время сопротивлялся внедрению KYC, в конечном итоге обрушился в сентябре прошлого года, и в результате объем торгов значительно упал, поскольку некоторые из его клиентов перешли на менее жесткие платформы.

Кроме того, некоторые платформы собирают и хранят объемы пользовательских данных, которые вполне сопоставимы с данными, доступными спецслужбам. Не говоря уже о тех, кто использует предлог соблюдения KYC и ALM для сбора полной личной информации. Недавний пример — биржа HitBTC, на которую многие жалуются именно из-за злоупотребления KYC и ALM. Бывают случаи, когда HitBTC замораживает монеты, даже если пользователи предоставили все необходимые документы для идентификации.

Неудивительно, что трейдеры рассматривают запрос биржи о дополнительной информации как попытку удержать свои средства. В конце концов, неизвестно: соответствует ли чрезмерный спрос HitBTC правилам KYC?г

С другой стороны, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как индивидуально, так и институционально. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также получает ряд преимуществ благодаря этой политике.

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются, и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае злоумышленники не смогут доказать, что они имеют право на украденные токены.

Скорее всего, в будущем будут еще более строгие правила прохождения проверки по сделке, чем для KYC и ALM, хотя все еще есть непроверенные сделки. Несмотря на долгосрочную цель индустрии криптовалют — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена соблюдать правила, установленные правительствами и регулирующими органами.

Что сделать, чтобы подготовится к процессу идентификации

Для открытия счета PayPal требуется банковская карта, которая должна быть верифицирована, т.е.доказывать, что конкретный пользователь является ее истинным владельцем.

Когда дело доходит до привязки пластика к платежной службе, вам необходимо иметь этот пластик и счет в национальном банке в валюте, которая лучше всего соответствует вашим целям.

Важно: на карте должна быть определенная сумма денег. Если ваш баланс равен 0, проверка будет невозможна.

Для того, чтобы процесс прошел, убедитесь, что на пластике есть минимум 4 доллара. Фактически для проверки требуется всего 1,95 доллара США, но при этом не учитывается комиссия банка, которая может составлять 0,3-0,5%.

Виды аккаунтов по типу верификации

У сервиса Яндекс Деньги есть три типа кошельков:

  • анонимный, который будет доступен, если вы не пройдете идентификацию;
  • номинальный;
  • идентифицированы.

Последние два типа относятся к проверенным депозитам. Они различаются процедурой проверки, объемом представленной информации и преимуществами.

Анонимный

Это первый тип кошелька Яндекс Деньги, который становится доступным сразу после регистрации в системе. Владельцы этого типа счетов находятся в наиболее слабом положении.

Анонимное государство накладывает наибольшее количество ограничений:

  • депозит в кошельке не более 15 тысяч рублей;
  • возможность тратить 40 000 руб в месяц.;
  • совершать покупки только на территории РФ;
  • невозможность перевода денежных средств.

Как получить

Анонимный статус приобретается, когда пользователь входит в систему. Вам необходимо выбрать опцию «Открыть кошелек», заполнить поля «Логин», «Пароль» и войти в свой аккаунт YAD (Яндекс Деньги).

Именной

Следующим по статусу идет личный кошелек. Это нужно проверить. Отличительной особенностью является улучшенный пользовательский интерфейс.

В этом статусе хранилища можно:

  • хранить до 60 000 рублей;
  • тратить 200 тысяч банкнот ежемесячно;
  • осуществлять переводы в другие портфели ЯД;
  • покупать товары по всему миру;
  • переводить средства на пластиковые карты;
  • снимать деньги в банкоматах.

Как получить

Для проведения процедуры идентификации для получения архива персональных данных необходимо будет ввести персональные данные. На странице выбора типа кошелька отметьте пункт «Получить статус». В открывшейся форме пользователю будет предложено ввести фамилию, имя, отчество, паспортные данные, СНИЛС, ИНН или ОМС на выбор. После заполнения обязательных полей вам необходимо сохранить информацию. На этом процесс проверки завершен.

Идентифицированный

Это самое высокое состояние в системе. Это позволяет вам пользоваться всеми преимуществами платежного сервиса.

Преимущества наличия идентифицированной учетной записи:

  • хранение до полумиллиона рублей;
  • возможность переводить деньги всеми доступными способами;
  • единовременный сбор составляет 100 тысяч рублей;
  • сумма вознаграждения за покупку увеличивается до 250 000;
  • в течение месяца допускается перевод с лицевого счета до 6 млн руб.;
  • можно подключить кошелек WebMoney.

В идеале существует вариант взаимных переводов между WebMoney и YaD, но на практике пополнить объем хранилища WMR можно только со счета, привязанного к Яндекс.

Оцените статью
Сайт о платежных системах и банковских картах